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Crowdinvesting

Ähnlich wie beim Crowdlending werden auch beim Crowdinvesting Investoren und Startups zusammengebracht. Im Gegensatz zum Crowdlending wird allerdings kein Darlehen
vermittelt. Beim Crowdinvesting erhält der Geldgeber eine Beteiligung an zukünftigen
Gewinnen des finanzierten Projekts.
Beim Crowdinvesting stellen Anleger Geld in Startups in Form eines qualifiziert
nachrangigen partiarischen Darlehens zur Verfügung. Es handelt sich also um keine
gesellschaftsrechtliche Beteiligung, sondern räumt dem Anleger folgendes als Darlehensgeber ein:

  • endfällig vertraglichen Anspruch auf Rückzahlung des Darlehensbetrages
    (keine Tilgung während der Laufzeit)
  • Zahlung einer endfälligen ertragsunabhängigen Festverzinsung auf den
    bereitgestellten Darlehensbetrag (keine Zinszahlung während der Laufzeit)
  • jährlichen vom Gewinn des Startups abhängigen Bonuszins (dieser wird,
    soweit ein Gewinn anfällt, jährlich ausgezahlt)
  • Bonuszinses nach einem Verkauf (Exit) des Startups

Der Umfang der Beteiligung des Anlegers richtet sich dann nach dessen
Beteiligungsquote, welche für die kleinste Beteiligungseinheit, 5-Euro, ermittelt wird und mit
der entsprechenden Anzahl an Einheiten multipliziert wird.

Das Startup legt für das Crowdinvesting fest, wie hoch das Investmentmaximum ist, das an
die Anleger begeben werden soll.
Die partiarischen Nachrangdarlehen sind unternehmerische Beteiligungen mit eigenkapitalähnlichen Eigenschaften.
Die partiarischen Darlehen werden auf von einigen Anbietern (z.B. myValley) in elektronischer Form an Anleger vermittelt.

Das Startup präsentiert sich dazu den Anlegern mit einem von ihr erstellten
Unternehmensprofil, das u.a. folgende Informationen enthält:
• Geschäftsmodell
• Finanzplanung
• Management

Ein Abschluss kommt nur dann zustande, wenn die festgelegten Investmentschwelle eingeworben werden. Sollte die Mindestsumme nicht erreicht werden, erhalten alle Anleger die bis dahin in das
Crowdinvesting investiert haben, ihren Betrag vollständig und kostenfrei zurück.

 

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